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隨著我國科技創新步伐的日益加快,對科技金融和金融科技也提出了更高要求

2019-11-5 15:44:29  三勝產業研究中心  http://www.yfasqw.tw/

  一、科技金融行業發展特點


  1、政策促進科技與金融融合


  在現代經濟的條件下,科技型企業自身發展特點決定了其僅依靠自身固有的積累遠遠無法支撐到實現科技成果的時刻,在發展初期需要大量、長期的外部資本支持,才能滿足技術的研發、創新,其中以中小型科技企業需求最為迫切。新時期下,國家及各省市陸續出臺相關政策和規劃,促進科技與金融的融合。通過稅收、財政資金、環境建設等多方面分散金融機構經營風險、引導金融資本向科技創新傾斜、分散,使金融成為科技創新的強大動力,使得高新技術企業的科技成果可以快速轉化為生產力,促進經濟發展。


  2、科技金融創新手段多元化


  科技進步為各行各業的突破帶來了可能,同時也帶來了不同的融資需求、隱蔽的風險、不確定性的未來,目前的政策環境、金融市場無法提供足夠的金融產品來滿足科技型企業的資金需求。在新時期下,需要各類主體政府、銀行、保險、擔保、創投等各類主體,通過多樣化、多層次、組合方式創新金融產品,為科技企業提供必需的金融支持。


  3、科技金融踐行資源配置


  傳統經濟的增長依賴于債務驅動,長期投資在市場上產生了龐大的信貸貨幣、嚴重的杠桿率、低效的資本回報,受制于政策環境、固有利益,金融機構無法主動、沒有渠道、沒有方法去支持實體經濟。科技金融的大數據、人工智能和征信,有利于壓縮金融機構運營成本、提升行業效率,利用資本為科技創新金融產品,為處于不同生命周期、不同規模、不同產業、不同行業的企業,提供相匹配的融資模式選擇,通過風險和收益的匹配,來實現投資者與企業家的雙方需求,真正踐行普惠金融。


  二、當前我國市場環境下,“政府主導式”的科技金融發展模式在現階段成為重要補充


  隨著全球經濟迎來新一輪科技革命和產業變革,各國在科技金融領域紛紛開展探索與實踐,以進一步優化金融資源在科技領域的配置。但受制于科技發展水平、金融體系的成熟程度、法律體系的透明程度、誠信體系的完善程度以及社會文化環境等多種因素的影響,世界各國的科技金融運行模式與創新實踐各不相同。各國呈現出來的發展模式主要有資本市場主導型、銀行主導型、政府主導型。


  我國現在資本市場體系尚不發達,產權交易市場不成熟,風險投資資本缺乏健全的退出機制,不具備“資本市場主導型”科技金融的發展基礎,使得資本市場主導式的科技金融逐漸淡出科技創新活動。而我國征信體系的不完善以及擔保機制的不健全,使得銀行仍舊面臨較高的信貸違約風險,“銀行主導型”科技金融無法為我國科技型中小企業提供穩定的資金。因此,當前我國市場環境下,“政府主導式”的科技金融發展模式在現階段成為重要補充。但是財政支持對科技創新的支持范圍較小,難以形成長期穩定的金融發展支持體系。隨著我國資本市場的發展、征信與擔保體系的完善,逐漸形成“社會主導式”的科技金融發展模式,從市場、政府、銀行、企業等多層面,融合多元發展模式優勢,形成內外循環的可持續發展的科技金融生態體系。


  中國產業信息研究網發布的《2019-2024年中國科技金融行業市場調查分析及投資戰略規劃研究報告》數據顯示,從科技金融市場規模來看,2018年全國創投管理資本總量達到9937.2億元,2017年全國創投管理資本總量達到8872.5億元,較2016年增長7.2%,增速明顯放緩。基金兩極分化顯現,管理資本超過5億元的10.2%機構掌握了72.1%的資本總量。


  圖表:2016-2018年我國科技金融市場規模分析

科技金融

  數據來源:中國科學技術發展戰略研究院、三勝咨詢


  三、隨著我國科技創新步伐的日益加快,對科技金融和金融科技也提出了更高要求


  三勝咨詢研究員曾遠彬認為,科技金融創新,要敢于對傳統科技金融渠道、業務以及產品進行拓展和更新換代,使之朝著更加精準、精心和精細化的方向前進,這樣,科技金融創新才能順勢而為,行穩致遠。比如,在人工智能如日中天、引領科技發展的潮流下,能否將科技金融與金融科技相融合,共同作用于科創企業,這就是一個新命題。實際上,利用新的金融科技方式支持金融服務,這幾年有很多做法,但大部分集中在消費金融領域,面向個人提供借貸資金,致力于為科創企業提供科技金融服務的機構并不多,因為在科創企業做金融服務有更大的挑戰。但隨著互聯網的滲透,無現金交易越來越普遍,這些數字化的特點,帶來了為科創企業提供更好的金融服務的可能性。只要有數據的科創企業,比如說用一些財務軟件,就可以對這些數據進行分析、預測,更加精準、有針對性地根據科創企業生命周期階段,分段采取有效的金融支持措施。


  隨著我國科技創新步伐的日益加快,對科技金融和金融科技也提出了更高要求。恰逢新的互聯網時代,科創企業生命周期也呈現出新的趨勢,比如科技的進步,特別是大數據、云計算、移動互聯網等新一代信息技術的廣泛應用,正在顛覆和重構當代社會和經濟結構,引發新一輪的產業變革,企業生命周期也會隨之發生變化。對應于傳統生命周期曲線方面,一是曲線變陡、周期縮短,科創企業成長加速;二是很多中小科創企業成長周期不完整,僅經歷前幾個階段后,經并購匯入大型企業中;三是出現跨周期成長的科創企業;四是成熟企業的分化加劇;五是“三創”即大眾創業、萬眾創新、自主創新引發創新潮,社會資本創建的眾創空間蓬勃發展,不僅大大提高了科創企業的創業成活率,也明顯縮短了企業的生命成長周期。科技金融需與金融科技融合發展。

 

 

     金融投資市場研究報告   責任編輯:S845


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